PPE
Personne politiquement exposée : personne exerçant ou ayant exercé une fonction publique, ainsi que les membres de sa famille proche et ses proches associés. Cette catégorie appelle une vigilance renforcée en conformité bancaire.
Signification pratique
Le statut de PPE ne constitue ni une accusation ni une interdiction. Il entraîne une vigilance accrue, davantage de questions sur l’origine des fonds et souvent une entrée en relation plus longue. Une explication documentée du statut peut faciliter les vérifications.
Domaines d’application
- entrée en relation et services bancaires
- vérification des parties à une opération
- filtrage des sanctions et contrôles de conformité
- évaluation des risques de réputation
Ce que ce terme ne signifie pas
Ce statut n’implique pas une participation à la corruption. Il ne disparaît pas nécessairement à la fin du mandat : de nombreuses organisations prennent en compte les fonctions passées.
Différence avec «Informations défavorables dans les médias»
Le statut de PPE est lié aux fonctions et aux relations ; les informations défavorables dans les médias relèvent des publications. Les deux catégories reposent sur des critères distincts. En savoir plus sur ce terme
Exemple neutre
Un propriétaire siégeait au conseil de surveillance d’une entreprise publique huit ans auparavant. Une banque le considère comme une ancienne PPE, une autre non : les critères temporels diffèrent.
Termes, services et guides associés
Définition vérifiée 3 août 2026
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