PEP
Политически значимое лицо: человек, занимающий или занимавший публичную должность, а также его близкие родственники и деловые партнеры. Категория, требующая усиленной проверки в банковском комплаенсе.
Практическое значение
PEP-статус не обвинение и не запрет - это указание на повышенный уровень внимания. На практике он означает больше вопросов о происхождении средств и более долгий онбординг. Заранее подготовленное объяснение статуса радикально ускоряет прохождение проверок.
Где применяется
- банковский онбординг и обслуживание
- проверка участников сделок
- санкционный и комплаенс-скрининг
- оценка репутационных рисков
Чего термин не означает
Не означает причастность к коррупции. Также не исчезает автоматически с уходом с должности: многие организации учитывают исторический статус.
Чем отличается от «Adverse Media»
PEP - формальная категория по должности и связям, adverse media - негативные упоминания в источниках. Первое определяется ролью, второе - публикациями. Подробнее о термине
Нейтральный пример
Собственник входил в наблюдательный совет государственной компании восемь лет назад. Для одного банка это исторический PEP, для другого - нет: критерии давности различаются.
Связанные термины, услуги и гайды
Определение проверено 3 августа 2026 г.
За термином стоит ваша задача?
Опишите ситуацию своими словами - BLACKFILE проверит допустимость и предложит подходящее направление работы.