Как проводится санкционный и PEP-скрининг
Что проверяют списки, откуда берутся ложные совпадения и как читать результат.
Обновлено 3 августа 2026 г. · 8 минут чтения
Скрининг выглядит простой процедурой: имя проверяется по спискам, система выдает результат. На практике именно здесь возникают две противоположные ошибки. Первая - блокировка нормальной операции из-за совпадения с однофамильцем. Вторая, гораздо опаснее - пропуск реального пересечения, спрятанного за иным написанием имени или цепочкой владения.
Гайд объясняет, как устроен скрининг: какие списки существуют и чем они различаются, как работает правило контроля для компаний подсанкционных лиц, почему транслитерация имен создает системную проблему и как проверяется контекст каждого совпадения. Отдельно разобран PEP-статус: кто в него попадает, распространяется ли он на родственников и как долго сохраняется после ухода с должности.
Материал не является правовой оценкой применимости санкционных режимов - ее дает юрист соответствующей юрисдикции.
Для кого этот материал
- комплаенс-специалистам
- компаниям с международными расчетами
- клиентам, столкнувшимся с отказом банка
- юристам, сопровождающим сделки
Какие вопросы раскрывает гайд
- какие санкционные списки существуют и как они соотносятся
- как работает правило контроля
- откуда берутся ложные совпадения
- кто считается PEP и как долго
- что делать при обнаружении совпадения
Структура материала
- Карта списков и режимов
- Правило контроля и цепочки владения
- Транслитерация имен как источник ошибок
- PEP: категории, родственники, сроки
- Проверка контекста совпадения
- Действия после обнаружения пересечения
BLACKFILE не удаляет данные из независимых баз и не влияет на решения банков и органов.
Связанные направления
Похожая задача уже стоит?
Опишите ситуацию в общих чертах - без документов и персональных данных. BLACKFILE проверит допустимость и предложит формат работы.