Come si svolge lo screening sanzionatorio e PEP
Che cosa verificano gli elenchi, da dove nascono le false corrispondenze e come leggere il risultato.
Aggiornato 3 agosto 2026 · 8 minuti di lettura
Lo screening sembra una procedura semplice: il nome viene confrontato con gli elenchi e il sistema restituisce un risultato. Nella pratica, proprio qui si verificano due errori opposti. Il primo è il blocco di un’operazione regolare per una corrispondenza con un omonimo. Il secondo, molto più pericoloso, è la mancata individuazione di un collegamento reale nascosto da una diversa grafia del nome o da una catena proprietaria.
La guida spiega come funziona lo screening: quali elenchi esistono e in che cosa differiscono, come si applica la regola del controllo alle società di soggetti sanzionati, perché la traslitterazione dei nomi crea un problema sistematico e come si verifica il contesto di ogni corrispondenza. Esamina separatamente lo status PEP: chi vi rientra, se si estende ai familiari e per quanto tempo permane dopo la cessazione dell’incarico.
Il materiale non costituisce una valutazione giuridica dell’applicabilità dei regimi sanzionatori, che spetta a un legale della giurisdizione competente.
A chi è rivolto questo contenuto
- agli specialisti di compliance
- alle aziende che effettuano pagamenti internazionali
- ai clienti che hanno ricevuto un rifiuto dalla banca
- ai legali che assistono le operazioni
Quali domande affronta la guida
- quali elenchi sanzionatori esistono e come si rapportano tra loro
- come funziona la regola del controllo
- da dove nascono le false corrispondenze
- chi è considerato PEP e per quanto tempo
- che cosa fare quando emerge una corrispondenza
Struttura del contenuto
- Mappa degli elenchi e dei regimi
- Regola del controllo e catene proprietarie
- La traslitterazione dei nomi come fonte di errori
- PEP: categorie, familiari e durata
- Verifica del contesto della corrispondenza
- Azioni successive all’individuazione di un collegamento
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