G-13 / 企业核查
制裁与 PEP 筛查如何开展
名单核查的范围、误匹配的原因，以及如何理解筛查结果。
更新于 2026年8月3日 · 阅读约需 8 分钟
名单筛查看似简单，但实践中需要防范两类错误：将同名者误认为受限制对象，或因姓名写法不同、复杂所有权链条而漏掉真实关联。
本指南介绍不同名单、企业所有权与控制规则、姓名转写造成的识别难题，以及如何核查每次命中的背景。另行说明 PEP 审查、相关近亲属及密切关系人范围，以及离任后的评估问题。
本文不对具体制裁制度的适用性作法律判断，该判断应由相关司法辖区的律师作出。
01
本文适用对象
- 合规专业人员
- 开展跨境结算的企业
- 遇到银行拒绝的客户
- 协助交易的律师
02
本指南解答的问题
- 不同制裁名单及其关系
- 所有权与控制规则如何适用
- 误匹配为何发生
- PEP 审查对象与时间因素
- 发现匹配结果后如何处理
03
内容结构
- 名单与制度概览
- 控制规则与所有权链条
- 姓名转写带来的识别误差
- PEP：类别、相关人员与时间因素
- 核查匹配结果的背景
- 发现关联后的处理步骤
BLACKFILE 不删除独立资料库中的信息，也不左右银行或有关机构的决定。
04
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