So funktionieren Sanktions- und PEP-Screenings
Was Listen prüfen, wie falsche Treffer entstehen und wie Ergebnisse zu lesen sind.
Aktualisiert 3 August 2026 · 8 Minuten Lesezeit
Screening wirkt einfach: Ein Name wird mit Listen abgeglichen, das System liefert ein Ergebnis. In der Praxis entstehen zwei gegensätzliche Fehler. Erstens kann eine unbedenkliche Transaktion wegen eines Namensvetters blockiert werden. Zweitens kann ein tatsächlicher Bezug übersehen werden, weil er hinter einer anderen Namensschreibweise oder Eigentumskette verborgen ist. Dies ist deutlich gefährlicher.
Der Leitfaden erläutert Listen und ihre Unterschiede, die Kontrollregel für Unternehmen sanktionierter Personen, systematische Probleme der Namenstransliteration und die Kontextprüfung jedes Treffers. Gesondert behandelt wird der PEP-Status: betroffene Personen, Einbeziehung von Angehörigen und Fortdauer nach dem Ausscheiden aus dem Amt.
Dieser Inhalt ist keine rechtliche Bewertung der Anwendbarkeit von Sanktionsregimen. Diese übernimmt ein Jurist der jeweiligen Rechtsordnung.
Für wen dieser Beitrag gedacht ist
- für Compliance-Fachkräfte
- für Unternehmen mit internationalem Zahlungsverkehr
- für Kunden nach einer Bankablehnung
- für transaktionsbegleitende Juristen
Welche Fragen der Leitfaden behandelt
- welche Sanktionslisten bestehen und wie sie zusammenhängen
- wie die Kontrollregel funktioniert
- wie falsche Treffer entstehen
- wer als PEP gilt und wie lange
- was bei einem Treffer zu tun ist
Aufbau des Beitrags
- Übersicht der Listen und Sanktionsregime
- Kontrollregel und Eigentumsketten
- Namenstransliteration als Fehlerquelle
- PEP: Kategorien, Angehörige, Zeiträume
- Kontextprüfung eines Treffers
- Maßnahmen nach Feststellung eines Bezugs
BLACKFILE löscht keine Daten aus unabhängigen Datenbanken und beeinflusst keine Entscheidungen von Banken oder Behörden.
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