PEP
Politisch exponierte Person: eine Person in einem gegenwärtigen oder früheren öffentlichen Amt sowie nahe Angehörige und Geschäftspartner. Eine Kategorie, die in der Bankencompliance verstärkte Prüfung erfordert.
Praktische Bedeutung
PEP-Status ist weder Vorwurf noch Verbot, sondern Anlass erhöhter Aufmerksamkeit. Praktisch bedeutet er mehr Fragen zur Mittelherkunft und längeres Onboarding. Eine vorbereitete Statuserklärung beschleunigt Prüfungen erheblich.
Anwendungsbereiche
- Bank-Onboarding und Kontobetreuung
- Prüfung von Transaktionsbeteiligten
- Sanktions- und Compliance-Screening
- Bewertung von Reputationsrisiken
Was der Begriff nicht bedeutet
Der Status bedeutet keine Korruptionsbeteiligung. Er endet auch nicht automatisch mit dem Ausscheiden aus dem Amt; viele Organisationen berücksichtigen frühere Funktionen.
Unterschied zu «Negative Medienberichte»
PEP ist eine formelle Kategorie nach Funktion und Verbindungen, Adverse Media bezeichnet negative Quellenberichte. Die eine beruht auf der Rolle, die andere auf Veröffentlichungen. Mehr zum Begriff
Neutrales Beispiel
Ein Eigentümer saß vor acht Jahren im Aufsichtsrat eines Staatsunternehmens. Eine Bank stuft ihn als frühere PEP ein, eine andere nicht; die zeitlichen Kriterien unterscheiden sich.
Verwandte Begriffe, Leistungen und Leitfäden
Definition geprüft 3 August 2026
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