PEP
Persona politicamente esposta: una persona che ricopre o ha ricoperto una carica pubblica, nonché i suoi familiari stretti e partner d’affari. È una categoria che richiede verifiche rafforzate nell’ambito della compliance bancaria.
Significato pratico
Lo status di PEP non è un’accusa né un divieto, ma indica la necessità di maggiore attenzione. In pratica comporta più domande sull’origine dei fondi e un onboarding più lungo. Una spiegazione dello status preparata in anticipo accelera considerevolmente le verifiche.
Dove si applica
- onboarding e servizi bancari
- verifica dei soggetti coinvolti nelle operazioni
- screening sanzionatorio e di compliance
- valutazione dei rischi reputazionali
Cosa non significa il termine
Non implica coinvolgimento in fatti di corruzione. Inoltre, non cessa automaticamente con la fine dell’incarico: molte organizzazioni tengono conto dello status pregresso.
In cosa si distingue da «Informazioni negative nei media»
PEP è una categoria formale legata alla carica e alle relazioni; adverse media indica menzioni negative nelle fonti. La prima dipende dal ruolo, la seconda dalle pubblicazioni. Approfondire il termine
Esempio neutro
Otto anni fa, il proprietario faceva parte del consiglio di sorveglianza di una società statale. Per una banca è un’ex PEP, per un’altra no: i criteri temporali differiscono.
Termini, servizi e guide correlati
Definizione verificata 3 agosto 2026
Dietro il termine c'è un'esigenza concreta?
Descrivere la situazione con parole proprie: Blackfile ne valuterà l'ammissibilità e proporrà l'ambito di lavoro più adatto.