PEP
Persona políticamente expuesta: quien desempeña o ha desempeñado una función pública relevante, así como, a efectos de las medidas aplicables, sus familiares próximos y personas estrechamente vinculadas. Es una categoría que requiere diligencia reforzada en el cumplimiento bancario.
Significado práctico
La condición de PEP requiere una atención reforzada; por sí sola no constituye una acusación ni una prohibición. En la práctica, puede implicar más preguntas sobre el origen de los fondos y una incorporación más prolongada. Explicar y documentar el estatus con antelación puede facilitar las verificaciones.
Ámbitos de aplicación
- incorporación y atención de clientes bancarios
- verificación de participantes en operaciones
- comprobaciones de sanciones y cumplimiento
- evaluación de riesgos reputacionales
Qué no significa el término
No implica participación en corrupción. Tampoco desaparece automáticamente al dejar el cargo: muchas organizaciones consideran el estatus anterior.
Diferencias con «Información adversa en medios»
PEP es una categoría vinculada al cargo y a determinadas relaciones. La información adversa en medios se refiere a publicaciones negativas. La primera depende de la función; la segunda, de las fuentes publicadas. Más sobre el término
Ejemplo ilustrativo
Un propietario formó parte del consejo de supervisión de una empresa pública hace ocho años. Un banco puede considerarlo una antigua PEP y otro aplicar un criterio distinto: los periodos y criterios de evaluación varían.
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Definición revisada 3 de agosto de 2026
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