Verificación de personas físicas: PEP y sanciones
Consultar listas puede llevar minutos; después hay que determinar si coincide el nombre o la identidad. Una sanción, un cargo público y una publicación negativa pueden aparecer juntos en una búsqueda, pero tienen significados distintos y deben mantenerse separados en el informe y la decisión.
Tiempo de lectura: 18 minutosEquipo editorial de Blackfile
- 01Quién se considera PEP según el GAFI
- 02Por qué los vínculos familiares y cercanos requieren contexto
- 03Cómo se descarta una coincidencia falsa
- 04Sanciones directas y control indirecto
- 05Jurisdicciones y regímenes aplicables
- 06Origen de los fondos y naturaleza de la relación
- 07Documentación y revisión periódica de la decisión
- 08Qué no puede concluirse de una búsqueda en listas
- 09Cómo se desarrolla un proceso profesional
- 10Qué recibe el cliente al finalizar
- 11Limitaciones y legalidad de los métodos
- 12Ejemplo práctico
- 13Qué preparar para la evaluación inicial
- 14Preguntas frecuentes
Respuesta breve
Una PEP ejerce o ha ejercido funciones públicas relevantes. Las medidas también pueden alcanzar a familiares cercanos y personas vinculadas. La guía del GAFI aclara que esa condición no implica actividad delictiva: responde a riesgos relacionados con el posible abuso de la función y exige medidas adicionales, sin justificar por sí sola el rechazo de una relación.
Las sanciones son restricciones jurídicas cuyo cumplimiento depende del régimen aplicable. Coincidir por nombre no confirma la identidad. Hasta contrastar nacimiento, ciudadanía, función y vínculos, debe indicarse «coincidencia detectada, identidad no confirmada».
La revisión distingue cuatro resultados: identidad confirmada o pendiente, restricción directa, posible vínculo por propiedad o control y medidas que deben valorarse. Un abogado especializado determina la aplicabilidad jurídica; el banco, empleador o socio toma la decisión dentro de ese marco.
Cuatro planos de revisión y sus consecuencias
- 01Identidad
¿Es la misma persona o un homónimo?
Coincidencia descartada, confirmada o pendiente
- 02Condición de PEP
¿La persona o alguien de su entorno ejerce funciones públicas destacadas?
Categoría, período y alcance de las medidas adicionales
- 03Coincidencia en listas de sanciones
¿Existe una inclusión directa en el régimen aplicable?
Inscripción, autoridad, fecha y alcance de la verificación
- 04Propiedad y control
¿Existe un vínculo societario con una persona incluida en las listas?
Participaciones, funciones y mecanismos de control, con sus fechas
- 05Aplicabilidad del régimen
¿La operación está sujeta a alguna restricción?
La cuestión se remite a un abogado: el cribado no la resuelve
- Establecidoconfirmado por una fuente oficial
- Cuestión pendienteidentificadores o datos insuficientes
- Medidaconsecuencia práctica del análisis
Modelo ilustrativo, no resultado de un caso concreto. Cada plano produce su conclusión. El rojo destaca una cuestión que requiere valoración jurídica fuera de la búsqueda en listas, sin excluir que otros aspectos también la necesiten.
Quién se considera PEP según el GAFI
Una persona políticamente expuesta ejerce o ha ejercido funciones públicas relevantes. El estándar del GAFI distingue PEP extranjeras, con funciones en otro Estado; nacionales, con funciones dentro del país; y personas con funciones directivas relevantes en organizaciones internacionales.
La definición no pretende abarcar cargos de nivel medio o inferior ni implica actividad delictiva. Identifica riesgos vinculados al posible abuso de facultades y al acceso a recursos públicos, sin describir la conducta de una persona concreta.
La condición modifica el procedimiento. Para PEP extranjeras, el estándar prevé aprobación de la alta dirección, comprobación del origen de los fondos y del patrimonio y seguimiento reforzado. Para PEP nacionales y de organizaciones internacionales, las medidas dependen de la evaluación del riesgo y de las normas aplicables.
Se consultan nombramientos y facultades oficiales, publicaciones de autoridades y organizaciones internacionales, divulgaciones societarias y regulatorias y registros pertinentes. Una base comercial orienta hacia la fuente primaria; su entrada debe contrastarse, no tomarse por sí sola como confirmación.
En antiguos titulares de funciones públicas se evalúan influencia residual, nivel del cargo y vínculos mantenidos. El estándar internacional no fija una desaparición automática universal del riesgo. El transcurso de un año por sí solo no basta para concluir que ya no sean necesarias medidas: deben examinarse el derecho aplicable y la evaluación individual.
Qué se determina sobre la categoría
- tipo: PEP extranjera, nacional o de organización internacional
- periodo de ejercicio de funciones públicas
- nivel del cargo y alcance de las facultades
- fuente primaria, además de la entrada en una base de datos
Por qué los vínculos familiares y cercanos requieren contexto
Las medidas previstas para PEP también pueden aplicarse a familiares y personas conocidas como allegados, incluidos socios y copropietarios en las condiciones del régimen correspondiente. No se equipara por ello a esas personas con el titular de la función pública.
Los vínculos cercanos pueden ser pertinentes porque permiten examinar posibles operaciones en interés de la PEP. Sin embargo, requieren contexto. Un hijo adulto de un ministro que lleva diez años con un negocio propio y una persona que mantiene activos por cuenta de otro presentan situaciones diferentes, aunque ambos puedan requerir comprobaciones.
Se examinan conexiones económicas con la función pública: empresas o activos comunes, contratos con organizaciones bajo su ámbito de responsabilidad y operaciones próximas al nombramiento o a decisiones relevantes. El parentesco puede activar requisitos, pero no demuestra dependencia ni irregularidad.
Las medidas no deben convertirse en rechazos indiscriminados. En distintas jurisdicciones, los reguladores advierten contra decisiones automáticas sin evaluación del riesgo. El enfoque adecuado identifica el vínculo, su naturaleza y las obligaciones concretas, en lugar de limitarse a una etiqueta.
También se documenta lo que no puede comprobarse. Los vínculos familiares no son igual de accesibles en todos los países y pueden estar protegidos por normas de datos. Esos vacíos se señalan, sin rellenarlos mediante suposiciones.
Qué se examina en el vínculo
- conexión económica con la función pública
- empresas, activos y contratos comunes
- relación temporal con el periodo de facultades
- naturaleza del vínculo y contexto del parentesco
Cómo se descarta una coincidencia falsa
Atribuir a alguien un registro ajeno es un error relevante. Las listas contienen transliteraciones, alias e identificadores incompletos. Un nombre coincidente es frecuente y exige verificación.
Se comparan fecha o año y lugar de nacimiento, ciudadanía, residencia, números identificativos legalmente accesibles, cargo, organización, periodo y vínculos conocidos. Las herramientas oficiales, incluidas las listas de la UE y el buscador de la OFAC, ofrecen identificadores que deben contrastarse conjuntamente.
Hay tres estados. Descartado: los identificadores fiables permiten excluir la coincidencia. Confirmado: varios elementos independientes apoyan la misma identidad. Pendiente: faltan datos para resolverla. Este último estado se expresa como incertidumbre, sin declararlo ausencia de riesgo ni coincidencia confirmada.
Una coincidencia no resuelta presentada como definitiva puede provocar un rechazo injusto o dejar pasar una restricción real si se atribuye sin fundamento a un homónimo. Por eso, el informe debe mostrar cómo se identificó o descartó.
También pueden omitirse coincidencias por buscar una sola grafía. Se consultan variantes razonables y la conclusión negativa se limita a las listas, grafías y fecha examinadas.
Elementos para resolver una coincidencia
- fecha y lugar de nacimiento, ciudadanía
- números identificativos accesibles legalmente
- cargo, organización y periodo de funciones
- personas y entidades vinculadas conocidas
Sanciones directas y control indirecto
La exposición puede ser directa, cuando la persona figura en una lista, o derivar de vínculos de propiedad, control o actuación por cuenta de una persona incluida. Las consecuencias indirectas dependen del régimen y de los hechos concretos.
Una búsqueda solo por nombre puede omitir estructuras poseídas o controladas por personas sancionadas. Los materiales oficiales de la Comisión Europea explican la aplicación de medidas, incluidos propiedad y control. Por ello se examina también el entorno societario pertinente.
El control puede derivar de facultades de nombramiento, contratos, financiación, poderes o influencia efectiva sobre decisiones sin participación formal. Se contrastan registros, divulgaciones y materiales judiciales. Cuando el respaldo no basta, se mantiene como hipótesis identificada expresamente.
Un vínculo indirecto exige valorar antes de la operación si activa restricciones. No toda relación tiene la misma consecuencia; ciertos supuestos de propiedad o control pueden hacer aplicables prohibiciones. El informe documenta participaciones, funciones, vínculos y fechas, mientras el abogado determina sus efectos jurídicos.
La propiedad y el control cambian: se venden participaciones, cesan funciones y se reorganizan estructuras. Cada elemento indica periodo y fecha de confirmación; una conclusión de hace seis meses puede no ser válida hoy.
Qué se examina en el plano indirecto
- participaciones y cargos según registros
- mecanismos de control sin propiedad formal
- vínculos con personas incluidas en listas oficiales
- periodo y fecha de confirmación de cada vínculo
Jurisdicciones y regímenes aplicables
No existe una única lista mundial de sanciones. La UE, Estados Unidos, Reino Unido, la ONU y otras autoridades mantienen regímenes con distintos sujetos, medidas y ámbitos. Una persona puede no figurar en uno y sí en otro.
Primero se determina qué regímenes pueden resultar aplicables. Influyen ciudadanía y ubicación de las partes, moneda y recorrido del pago, jurisdicción bancaria, lugar de cumplimiento y, en ocasiones, origen del producto o tecnología. Omitir un régimen pertinente genera riesgo; consultar listas sin relación con el caso puede añadir ruido.
Se define el perímetro de participantes y jurisdicciones, y después las fuentes oficiales de cada régimen: recursos de la UE, buscador de la OFAC y publicaciones nacionales correspondientes. Los agregadores pueden orientar la búsqueda, pero la confirmación debe contrastarse con la fuente oficial.
El resultado se vincula al alcance y a la fecha. «Revisado en los regímenes aplicables de la UE y Estados Unidos a esta fecha» permite comprobar qué se hizo. «No tiene sanciones», sin alcance ni fecha, no aporta esa precisión.
Las listas y medidas cambian. Las relaciones continuadas requieren una periodicidad acordada de nuevas comprobaciones, no solo una consulta inicial.
Qué define el alcance
- ciudadanía y ubicación de las partes
- jurisdicciones bancarias y recorrido del pago
- lugar de cumplimiento
- fecha de consulta y versión de la lista oficial
Origen de los fondos y naturaleza de la relación
Una condición de PEP confirmada requiere comprender la relación económica y aplicar las medidas correspondientes, sin rechazo automático por esa condición. Se distinguen el origen del dinero de la operación y el origen del patrimonio acumulado.
El origen de los fondos explica una cantidad concreta: venta de activos, dividendos, remuneración contractual, préstamo o herencia, con documentos de la operación. El origen del patrimonio reconstruye años de actividad empresarial, ventas de sociedades, inversiones o bienes familiares mediante trayectoria e historial documentado.
Se examina la proporcionalidad. Un patrimonio elevado no es una irregularidad por sí mismo. Si no concuerda con ingresos declarados o actividad conocida, se solicita explicación. La discrepancia sigue siendo una pregunta; puede existir respaldo que todavía no se haya aportado.
También importa la relación prevista. Una operación puntual pequeña y una relación duradera con acceso a fondos justifican distintas profundidades. El enfoque basado en el riesgo exige medidas proporcionales.
No se recopila información patrimonial o de ingresos sin base jurídica ni relación con la finalidad. El alcance debe limitarse a lo necesario para la pregunta legítima.
Qué se distingue en el análisis económico
- origen de los fondos de la operación concreta
- origen del patrimonio en su conjunto
- proporcionalidad respecto de la trayectoria conocida
- profundidad y naturaleza de la relación prevista
Documentación y revisión periódica de la decisión
Aceptar, aceptar con condiciones o rechazar requiere fundamentos documentados: alcance, regímenes, fecha, confirmaciones, coincidencias descartadas y cuestiones pendientes.
Como mínimo se registran alcance y regímenes; fuentes y fechas; grafías consultadas; resolución de coincidencias con identificadores; condición de PEP, categoría y periodo; vínculos de propiedad y control; medidas adoptadas y motivos; y cuestiones abiertas.
Esta documentación permite explicar la decisión ante un banco, regulador, consejo de administración o la propia persona, cuando corresponda. También evita repetir todo desde cero, porque muestra lo ya establecido y los cambios posteriores.
La revisión periódica responde a datos que evolucionan: listas, cargos y estructuras. Se acuerdan comprobaciones ante hechos relevantes o según calendario, de acuerdo con el riesgo.
Los registros restringidos, la falta de acceso legal y los identificadores insuficientes forman parte del resultado. Deben señalarse claramente para que el lector conozca los límites.
Qué documenta la decisión
- alcance, regímenes y fecha
- resolución de cada coincidencia relevante
- medidas adoptadas y justificación
- cuestiones abiertas y límites
Qué no puede concluirse de una búsqueda en listas
La búsqueda en listas ofrece un resultado concreto y limitado. El lenguaje del informe debe ajustarse a ese alcance.
Figurar en una lista de sanciones acredita una designación de la autoridad competente, no una declaración judicial de culpabilidad. La condición de PEP tampoco prueba infracción. Se documentan lista, fecha y autoridad, y el abogado evalúa las consecuencias para la operación.
Una publicación no acredita por sí sola lo narrado. Si describe un procedimiento, se busca la resolución o comunicado original. Sin ese respaldo, se conserva como afirmación no confirmada, indicando la autoría cuando sea conocida.
La ausencia de hallazgos no es garantía. La conclusión adecuada indica que no se encontraron coincidencias en las listas y grafías examinadas en una fecha concreta. Así se conoce el alcance real de la comprobación.
No se resume la fiabilidad de una persona en una puntuación. Deben mantenerse separadas la identidad, las restricciones directas, los vínculos indirectos y la explicación económica de la relación. Una cifra única elimina información necesaria para decidir.
Formulaciones precisas
- «inclusión confirmada en una lista», sin afirmar una infracción
- «publicación sin fuente primaria confirmada», sin atribuir implicación
- «sin coincidencias en las fuentes consultadas a la fecha indicada», sin declarar ausencia total de riesgo
- conclusiones separadas, sin puntuación general de fiabilidad
Cómo se desarrolla un proceso profesional
La secuencia es la misma para una operación puntual y para una relación continuada; varía la profundidad de cada paso.
- 01
Alcance y base jurídica
Quiénes son las partes, dónde se encuentran, por qué jurisdicciones pasará la operación y si existe una base jurídica para tratar los datos de la persona.
- 02
Recopilación de identificadores
Qué se conoce de la persona además de su nombre: año de nacimiento, nacionalidad, cargo y empresas. La cantidad de identificadores determina si se podrán resolver las coincidencias.
- 03
Determinación de los regímenes aplicables
Qué regímenes de sanciones y fuentes corresponden a este alcance y cuáles no tiene sentido consultar.
- 04
Búsqueda por variantes del nombre
Transliteraciones, alias y abreviaturas; se conserva un registro de las variantes utilizadas en la búsqueda.
- 05
Resolución de coincidencias
Cada coincidencia relevante se contrasta con identificadores adicionales y se clasifica como descartada, confirmada o no resuelta.
- 06
Análisis de PEP
Categoría, período de ejercicio de la función pública y entorno cercano, verificando la naturaleza del vínculo y no solo el parentesco.
- 07
Propiedad y control
Entorno societario de la persona: participaciones, funciones, mecanismos de control y conexiones con personas incluidas en las listas.
- 08
Registro de la decisión y revisión
Fundamentos, medidas adoptadas, cuestiones pendientes, fecha de vigencia de los datos y periodicidad de las nuevas comprobaciones.
La identidad se confirma antes de interpretar el hallazgo. Invertir este orden explica gran parte de los rechazos injustificados.
Qué recibe el cliente al finalizar
El material debe servir para tomar una decisión, dialogar con el banco y explicar el resultado a la propia persona.
- 01
Alcance y regímenes aplicables
Qué jurisdicciones y listas corresponden a la situación y por qué.
- 02
Registro de fuentes y variantes del nombre
Qué se comprobó, en qué fecha y con qué variantes del nombre.
- 03
Resolución de coincidencias
Para cada coincidencia relevante: descartada, confirmada o no resuelta, indicando los identificadores utilizados.
- 04
Perfil PEP
Categoría, período de ejercicio de la función pública, rango del cargo y personas vinculadas, con la naturaleza de cada vínculo.
- 05
Mapa de titularidad y control
Participaciones, funciones y mecanismos de control, con fechas y conexiones con personas incluidas en las listas.
- 06
Análisis económico
Qué se conoce sobre el origen de los fondos y del patrimonio y qué requiere respaldo documental.
- 07
Medidas recomendadas
Qué medidas se derivan de los hallazgos: preguntas adicionales, condiciones de la relación y periodicidad de revisión.
- 08
Cuestiones pendientes y límites
Qué no pudo confirmarse, por qué motivo y qué cuestiones se remiten al abogado especializado.
Limitaciones y legalidad de los métodos
Verificar a una persona implica tratar sus datos personales. En la Unión Europea, ese tratamiento requiere una base jurídica conforme al RGPD. Si se invoca el interés legítimo, debe realizarse una ponderación: el interés del cliente se contrasta con los derechos y las expectativas razonables de la persona. Las directrices del CEPD describen expresamente este análisis; la mera accesibilidad técnica de los datos no lo sustituye.
Esto impone un límite práctico al alcance: solo se verifica lo pertinente para la finalidad. La información sobre vida privada, salud, opiniones y circunstancias familiares queda fuera del cribado, salvo que guarde relación directa con la cuestión y exista una base jurídica propia para tratarla.
Blackfile trabaja con listas oficiales de sanciones y publicaciones de las autoridades competentes, registros mercantiles, documentación judicial y regulatoria, información sobre funciones públicas y datos facilitados por el cliente. No utiliza ni ofrece acceso a sistemas estatales restringidos, información protegida por secreto bancario o correspondencia privada.
- no determina la culpabilidad ni sustituye la decisión de la autoridad competente
- no determina jurídicamente la aplicabilidad de un régimen de sanciones; corresponde al abogado
- no elimina personas de las listas oficiales ni influye en ellas
- no emite certificados de ausencia de sanciones ni garantiza la decisión del banco
- refleja el estado de las fuentes en la fecha acordada
- la ausencia de coincidencias no acredita la buena fe
Ejemplo compuesto
Se descartó la coincidencia, pero la verificación continuó
Situación inicial: qué parecía sencillo
Una empresa de inversión preparaba una operación con una persona de otra jurisdicción. La comprobación automática detectó una coincidencia de nombre y apellido con una entrada de una lista de sanciones. En ese momento, la empresa suspendió la operación mediante una decisión interna.
Primera discrepancia: perfil del propietario
La primera fase consistió en resolver la coincidencia. El año de nacimiento difería en once años; tampoco coincidían la nacionalidad ni el país de residencia, y no había conexiones entre las personas vinculadas conocidas. Se descartó la coincidencia y se documentó por separado, indicando los identificadores concretos que sustentaban la conclusión.
Segunda discrepancia: patrones repetidos
La verificación continuó en aspectos que la comprobación automática no mostraba. No se encontraron funciones públicas ejercidas por la persona, pero su socio en una de las empresas había ocupado un cargo público destacado en años anteriores. Esto justificaba prestar especial atención a la relación y comprobar la naturaleza del vínculo. Se confirmó la conexión económica: la empresa común ya existía durante el mandato del socio.
Tercera discrepancia: control
Quedó pendiente una cuestión societaria: una participación en una empresa vinculada pertenecía a una persona jurídica de una jurisdicción con un registro restringido, sin que fuera posible identificar a las personas físicas al final de la cadena. Se consignó como cuestión abierta. La aplicabilidad de un régimen concreto al pago previsto se remitió al abogado del cliente. La empresa tomó su propia decisión sobre la operación, con condiciones de transparencia y una periodicidad acordada para repetir las comprobaciones.
Límite de la conclusión. Las circunstancias se han combinado y modificado. El ejemplo ilustra el método de trabajo y no describe a un cliente, una persona o una operación concretos.
Qué preparar para la evaluación inicial
En el primer paso no se necesitan documentos ni datos personales; basta con describir la situación.
- qué decisión se está valorando: operación, inversión, contratación, asociación o inicio de una relación
- nacionalidad y país de residencia de la persona, si se conocen
- qué jurisdicciones intervienen en la operación y por qué bancos pasarán los pagos
- si se conocen su cargo, sus empresas o alguna función pública
- qué resultados arrojó la comprobación automática y qué suscitó dudas
- si existe una base jurídica para la verificación y si debe informarse a la persona
- si se necesita una verificación puntual o revisiones periódicas
En el primer paso no envíe datos de pasaporte, documentos bancarios ni copias escaneadas. Los materiales necesarios se determinan una vez acordados el alcance y la base jurídica.
Preguntas frecuentes
No. Las directrices del GAFI señalan expresamente que esta condición no implica actividad delictiva. Exige medidas adicionales: conocer el origen de los fondos y del patrimonio, un seguimiento reforzado y, para las PEP extranjeras, la aprobación de la relación por la alta dirección. En varias jurisdicciones, los reguladores consideran excesivo rechazar automáticamente a todas las PEP.
Las sanciones son restricciones jurídicas directas impuestas por una autoridad competente y de obligado cumplimiento. PEP es una categoría de mayor riesgo vinculada a funciones públicas. Las primeras limitan operaciones; la segunda modifica el alcance de la verificación. No deben confundirse ni en el informe ni al tomar la decisión.
No dar la coincidencia por confirmada. Se contrastan fecha y lugar de nacimiento, nacionalidad, cargo, organización y personas vinculadas conocidas. Si la entrada no contiene suficientes identificadores, la coincidencia queda sin resolver y se registra así, sin clasificarla como «riesgo» o «sin incidencias».
No. No existe una lista mundial única: distintas autoridades establecen los regímenes y las personas incluidas varían. Se comprueban los regímenes aplicables al alcance de la operación mediante fuentes oficiales, sin limitarse a un agregador.
Los estándares internacionales prevén medidas para familiares y allegados, pero se examina la naturaleza del vínculo; el parentesco no convierte por sí solo a alguien en titular de una función pública. Importan las conexiones económicas con esa función: empresas, activos o contratos compartidos. Extender mecánicamente el tratamiento a todos los familiares sin evaluar el riesgo es una mala práctica.
Para una operación puntual se realiza la verificación a la fecha de la operación. Para las relaciones continuadas se establece una periodicidad: las listas se actualizan, los cargos y las estructuras cambian y la condición puede surgir después. La frecuencia depende del nivel de riesgo y se documenta junto con la decisión.
No se emite ese documento. La formulación correcta se vincula al alcance y a la fecha: no se encontraron coincidencias en los regímenes y variantes del nombre examinados a una fecha determinada. Un certificado que diga «sin sanciones» no refleja el alcance de la verificación ni sus límites.
Un abogado especializado en el derecho aplicable. El cribado establece los hechos: identidad, inscripción, autoridad, fecha, participaciones y funciones. La cuestión de la aplicabilidad queda expresamente fuera de su conclusión. La decisión sobre la relación corresponde al banco, al empleador o al socio.
El cribado responde a varias preguntas, sin emitir un veredicto
La utilidad de consultar las listas depende de distinguir cuidadosamente sus distintos planos. La coincidencia de nombre, la función pública, el vínculo societario y la aplicabilidad del régimen son cuatro cuestiones distintas, con respuestas y consecuencias diferentes. Reducirlas a una sola conclusión conduce a rechazos injustificados o a una falsa tranquilidad.
El valor del trabajo reside en lo que deja documentado: coincidencias resueltas con sus identificadores, categoría y período de la condición, mapa de vínculos con fechas, cuestiones pendientes expresas y una fecha clara de actualización. Ese material permite tomar una decisión y explicarla.
Fuentes oficiales
- FATFPersonas expuestas políticamente (recomendaciones 12 y 22)verificado 06.08.2026
Directrices sobre personas expuestas políticamente: categorías de PEP, entorno cercano, alcance de las medidas adicionales y aclaración expresa de que esta condición no implica actividad delictiva.
- Comisión EuropeaPanorama de sanciones y recursos relacionadosverificado 06.08.2026
Recursos oficiales de la UE sobre medidas restrictivas: listas consolidadas y orientaciones de aplicación, incluidas las cuestiones de propiedad y control.
- OFACConsulta de listas de sancionesverificado 06.08.2026
Herramienta oficial de búsqueda en las listas de sanciones de Estados Unidos, con identificadores adicionales para resolver coincidencias.
- EUR-LexReglamento (UE) 2016/679 - RGPDverificado 06.08.2026
Bases jurídicas del tratamiento de datos personales y principios de minimización y limitación de la finalidad que determinan el alcance admisible de la verificación de una persona.
- EDPBGuidelines 1/2024 on processing based on Article 6(1)(f) GDPRverificado 06.08.2026
Análisis del interés legítimo como base del tratamiento y de su ponderación frente a los derechos y las expectativas razonables de la persona.
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Describa la situación en dos o tres frases: qué decisión está valorando, qué jurisdicciones intervienen y qué mostró la comprobación. Le indicaremos qué puede verificarse, en qué regímenes y qué cuestiones corresponderán a un abogado. No se necesitan documentos en el primer paso.