Da dove inizia la ricerca patrimoniale
La ricerca patrimoniale procede sistematicamente da ciò che è noto a ciò che non lo è. Non esiste, in alcun paese, una banca dati unica di tutti i beni da interrogare.
Cosa serve dal committente all'avvio
- Identificazione precisa del debitore: persona fisica o società, dati completi e varianti note del nome.
- Fondamento della pretesa: contratto, sentenza, riconoscimento di debito o ingiunzione giudiziaria.
- Cronologia: quando è sorta l'obbligazione, quando sono cessati i pagamenti e cosa è accaduto in seguito.
- Tutte le informazioni note sui collegamenti: familiari, partner, rappresentanti e società precedenti.
- Ambito geografico: paesi in cui il debitore ha vissuto, svolto attività o posseduto beni.
Come viene organizzato il lavoro
Si definisce innanzitutto il quadro iniziale: ciò che è noto con certezza e ciò che è una supposizione del committente. Questi livelli vengono spesso confusi, e verificare supposizioni altrui trattandole come fatti comporta una perdita di tempo.
Si procede poi per giurisdizioni. L'accessibilità dei dati varia radicalmente: il registro immobiliare può essere pubblico, completamente riservato o accessibile con una richiesta motivata. Questo determina sia i tempi sia la fattibilità dell'incarico.
In parallelo si esamina la rete di relazioni. I beni intestati a soggetti diversi dal debitore si individuano attraverso i collegamenti, oltre la ricerca diretta per nome.
I risultati vengono riuniti in un quadro: cosa è stato trovato, dove, a chi è intestato, da quando e con quale grado di riscontro.
Cosa aspettarsi dal risultato
Il rapporto chiarisce se abbia senso intraprendere ulteriori azioni e in quale direzione. Talvolta la risposta trasparente è che non sono stati individuati beni aggredibili e che proseguire non è opportuno.
Anche questa risposta ha un costo, ma può far risparmiare molto di più: un procedimento contro un debitore privo di beni viene interamente pagato dal committente senza produrre recuperi.
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Il contenuto ha carattere generale e non costituisce consulenza legale. L'ammissibilità di singole attività dipende dalla giurisdizione e dalle circostanze.
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