فحص العقوبات
التحقق من تطابق شخص أو شركة أو عملية مع القوائم الرسمية للعقوبات والقيود المرتبطة بها، بما في ذلك قاعدة السيطرة الخاصة بالكيانات المملوكة لأشخاص خاضعين للعقوبات
المعنى العملي
من الناحية التقنية، الفحص هو مطابقة أسماء مع قوائم، لكن قيمة العمل تكمن في التحقق من التطابقات. فالتطابق الخاطئ لاسم مشترك يعطّل عملية عادية، بينما يؤدي تجاهل تقاطع حقيقي عبر سلسلة الملكية إلى مخالفة مباشرة
مجالات الاستخدام
- المدفوعات والتحويلات المالية الدولية
- تأهيل العملاء والأطراف المقابلة
- التحقق من هياكل الملكية
- تحضير الصفقات ذات العنصر الأجنبي
ما الذي لا يعنيه المصطلح؟
لا يقدّم الفحص تقييمًا قانونيًا لمدى انطباق نظام معين - وهذا يقوم به محامٍ في الولاية القضائية المعنية. عدم وجود تطابقات لا يلغي قيودًا أخرى
ما الفرق بينه وبين «PEP»
العقوبات هي حظر قانوني مباشر ذو نتائج محددة. أما PEP فهي فئة اهتمام معزز دون حظر على العمليات المزيد عن المصطلح
مثال توضيحي محايد
لا توجد تطابقات مباشرة للطرف المقابل، لكن 55% من شركته الأم مملوك لشخص خاضع للعقوبات - وبحسب قاعدة السيطرة، تمتد القيود إليه أيضًا
مصطلحات وخدمات وأدلة ذات صلة
تاريخ مراجعة التعريف 3 أغسطس 2026
هل يرتبط هذا المصطلح بمهمتك؟
صف الحالة بكلماتك، وستقيّم BLACKFILE مشروعيتها وتقترح مجال العمل المناسب.